Fue publicada este jueves la Resolución 78/2025 de la Unidad de Información Financiera que establece nuevos límites para reportar operaciones sospechosas por depósitos en efectivo, compraventa de automotores y operaciones inmobiliarias.
Aumento del Umbral de depósitos bancarios en efectivo
─ Incremento del umbral de depósitos bancarios en efectivo sin identificación del depositante a partir del 40 SMVM equivalentes a $ 12.536.000.- a junio 2025 (antes 20 SMVM).
─ Incremento de 20 a 40 SMVM el umbral a partir del cual los bancos y demás entidades financieras deberán informar, de manera sistemática, todas las operaciones y/o transacciones realizadas en en efectivo (moneda nacional o extranjera).
Aumento de los umbrales del Registro de La Propiedad Automotor y eliminación de la certificación contable para la compra de rodados
─ Aumento del umbral a $115.000.000 (antes $100 millones). Luego de lo cual se requerirá documentación respaldatoria.
─ Aumento a $ 50 millones el piso a partir del cual los registros automotores deben informar mensualmente a la UIF por operaciones de adquisición de automotores. Antes $ 43.423.202.-
─ No se exigirá la certificación contable y se la reemplazó por declaraciones juradas de origen y licitud de fondos.
Aumento del umbral de los reportes sistemáticos de Escribanos y del Registro de la Propiedad Inmueble.
─ Aumento del umbral a 750 SMVM (antes 700 SMVM), equivalentes aproximadamente a $ 235.050.000 a junio 2025; luego de lo cual se reportará sistemáticamente a la UIF.
─ Se elimina la certificación contable y se la reemplazó por declaraciones juradas de origen y licitud de fondos.
